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区块链思考录

2019-10-10 17:24

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前两篇我们探讨了端正投资心态、提高投资能力的意义以及区块链部分基本概念及投资前考虑的因素等,今天我们向上探索,尝试梳理自己的投资认知,精练自己的投资原则。

在最开始,我们再次复习一下原则的概念和意义:

什么是原则?Bridgewater的老大Ray Dalio 在Principes中写道:

“Principles are ways of successfully dealing with the laws of nature or the laws of life. Those who understand more of them and understand them well know how to interact with the world more effectively than those who know fewer of them or know them less well.” (原则是适应自然规律和生活规律的方法。那些知道更多和更理解原则的人,能够比其他人更高效地与这个世界互动。)

1、认知

一切都源于认知。

短短6个月的区块链投资之路中最大的感悟就是对认知的认识的改变。认知不仅是人与人之间差距的根源所在,也是创造个人价值的根源:独立特性且正确的认知将产生巨大的价值。对于投资来说,韭菜们擅长“追涨杀跌”,对于他们认为的机会,你认为可能是风险;对于他们认为的风险,你认为是机会。经过长时间的累积,结果不言而喻。

同时通过理解认知,我们可以逆推出提高认知的方式:

思考(处理)获得认知,而阅读(输入)与写作(输出)是提高思考能力的基本途径

因此,读书与写作就被赋予了更大的意义:为了提高认知而读书写作!

风险

对于投资的认知,李笑来在《通往财富自由之路》的最开始就提到了

投资中最重要的是避险

因此我们必须反复思考风险这一因素。并且结合自身因素设置不同方式:
定投;闲钱投资;定期提取本金(用剩余利润继续投资)等等。

镜像世界

区块链的世界与现实世界更像是镜像的世界,现实的世界里,越勤奋收获的概率越高;区块链的世界里,似乎“躺着”才是赚钱的正确姿势(我们后续会探讨具体如何“躺着”)。越频繁的操作导致的:1、可能达到的是类似赌场抽水(交易费)的效果;2、“下车”后再也上不去了。

2、概率

获得成长最快的地方就是投资界,而初识投资的6个月里,另一个强大的意识提升就是

敬畏概率,拥抱不确定性

在投资界,我们常常夸大了自己的预测、决策能力。其实我们无法做到所谓的预测,我们无法通过K线、市场各种利好消息(如公信宝新进展项目公布后的短期价格走势)判断短期价格走势。对于长期价格走势,我们可以做极其粗浅的预测,但是对于区块链最终的成功率及回报率,我们只能大概率程度去趋势却无法确定趋势爆发的时刻。

因此我们必须做好配置,不在乎某一个项目的得失(甚至归零),要关注整个配置总体的概率走势,耐心的等待爆发。

3、趋势与势能

虽然互联网的出现大大的减少了信息的不对称性,但是区块链的出现让信息不对称因“去中心化”而进一步减低。信任的重要价值因此逐渐被突出,效率进一步提升。因此越来越多的证据证明区块链可能是下一个“风口”和类似于1998年互联网的洪流。但是我们依然不能认为“去中心化”完全取代“中心化”,或绝对优于“中心化”。

银河网投,我们可以参考目前国内互联网3大巨头“BAT”(百度、阿里巴巴、腾讯)以及国外谷歌,脸书,亚马逊。这些都是在当年著名的“互联网巨大泡沫”中存留下来的巨头,而他们就是“顺势而为”的典范。

与此同时我们也可以通过这些互联网巨头的例子反观上述提到的概率问题,即使是拥有着互联网的势能,依然99%的项目都失败了,所以我们需要努力尝试去发现那些可能在未来成为巨头的项目。除了 势能 这一指标,其他还包括:

时机

投资回报最大的往往是第一批,对于传统投资界,主要是以天使投资为主。而对于区块链,我们每个人都是微投资人,虽然大多数人并没有达到一个合格投资者的资格,但是毕竟区块链为我们普通人接触人性、金钱最近距离、最直接、最真实的方式,降低了接触投资的门槛。而进入与出场的时机仍然是很关键的因素。

通常在发现风口的早期进入往往可以获得较好的心态。虽然说看不懂不要投,但是更实际的方法是边研究边投。因为风口一旦错过,回报率会大打折扣。而相比进入的时机,出场的时机更难把握。进场后,我们需要定期对与投资项目进行:势能(趋势)、成长率(加速度)、团队的认知能力、领导者的领导力、特立独行的思考力等反复循环式评估,若依然良好,需要增加投入以及长期持有;相反,需要及时退出,不能贪婪。无论是谷歌、亚马逊还是现在的比特币,若成为第一批持有者,并长期持有,获得的收益率足够替代其他所有的配置。这里还需要提到的是,对于好的项目,时间越久增长速度越快,原理就是复利效应,这一效应已经多次提及,这里不再赘述。

方向

李笑来在分享2017年总结的时候提到他对投资的理解

所谓投资,就是使用低成长率的资产置换的成长率高的资产

永远不要搞错方向!这与趋势与势能选择类似。我们之前区块链思考录001提到:最终赚钱的多少取决于币量的多少。而了解到这一原则后,我们就知道除了增加本金之外,我们需要适当的调整持有的资产,通过适当的调整与置换,拥有更多高成长率的资产(代币数量),进而获得更高的加速度及收益率。这也是“屯币”(买入不动)的更新认知。

4、All In 新理解

分析了那么多,有那么多前辈告诉我们不要All In,那我们究竟要不要All In呢?

首先,前辈的不all In经验的背后理论依据是我们最开始说的风险控制,对于投资新手乃至老司机,all In的风险都极高。但是就区块链来说,以我投资小白的经历:我分析趋势(非银行功能(BTC主导)、非智能合约(ETH主导)的其他领域)、尝试阅读白皮书(仍然不懂技术)、根据前辈(INB)的投资原则进行进一步评估,但是最后我的决策似乎并不能让我进一步量化的增加投资信心的概率。苦苦思索其中的原因,也许就是前面提到的

前进的路上充满了未知和不确定性

因此,在我们上述的势能评估、方向与时机把控、团队认知性格的了解后,我们需要缩小高品质项目,并适当的All In(增大投资比例),而不是在有限的本金范围内分散投资。最终让高增值的项目获得的收益远远大于烂项目的平庸。

亚马逊CEO Jeff Bezos曾经于2016年在对他的股东公开信中谈到:

十次冒险可能有九次都失败,但是如果有十分之一的机会获得百倍回报,也要每次都拼尽所有去赌。

因此,在理性分析的前提下,筛选出高概率有价值的项目,然后结合自身情况,适当All In,然后定期不断评估,静静等待时间的复利作用。

总结

相比具体的操作技巧及因信息不对称获得的利益,不断复盘、精练自己的投资理念及原则获得投资认知的提高才是活在未来的正确姿势。对于投资小白,我们需要不断的调整心态,放弃一夜暴富的心态,不断的通过上述方式逐渐拥有“站在财富背后的能力”,在若干年以后,淡定的对自己说

这都是我应得的!

我是鹏飞,007er,投资小白,新时代医生,终身成长者。

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